خطوات لبدء موزع وسيط مستقل

هل تريد أن تصبح وسيطاً؟ حسنًا ، يمكنك إما الانضمام إلى شركة قائمة أو يمكنك إنشاء شركة خاصة بك. يتطلب تحقيق هذا الأخير الكثير من العمل ، لكن لديه القدرة على الدفع بطريقة كبيرة. (للمزيد ، انظر:ما هو "وسيط-تاجر" ولماذا يجب أن تهتم؟)

تنطوي ممارسة الأعمال التجارية لنفسك على مخاطر ومكافآت كبيرة. فكر في الأمر على أنه لعبة مضاربة حيث تستثمر بموجبه في شركة ناشئة - فقط هذا الاستثمار هو في الواقع في نفسك والأشخاص من حولك ، وليس في فريق الإدارة الذي تعرف عنه القليل. قد يجعل هذا الأمر قرارًا سهلاً ، لكن ضع في اعتبارك أنك تقوم بجميع الأعمال ، خاصة في الأيام الأولى ، للحفاظ على سير العمل. عند الاستثمار في بدء تشغيل شخص آخر ، يكون عبء العمل أخف بكثير ؛ أنها تنطوي فقط على البحوث الأولية ومراقبة التقارير الفصلية والسنوية. (للمزيد ، انظر:في سياق بدء التشغيل ، ما هو النمو المستدام؟)

مزايا

تتمثل أكبر مزايا بدء وسيطك التجاري في عدم وجود بيروقراطية لا لزوم لها ، ولديك حرية القيام بالأشياء بطريقتك الخاصة ، وهناك إمكانية لثروة كبيرة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر:انخفاض الوسيط المستقل.) من المرجح أن تحفز هذه النقطة الأخيرة معظم القراء ، ولكن الوصول إلى هناك لن يكون سهلاً. ستحتاج إلى أعمال قابلة للتطوير وموظفي إدارة ذوي خبرة قادرين على القيادة والتنقل بنجاح في الأوقات الصعبة ورأس المال والتراخيص والعضوية الصحيحة ، بما في ذلك:

  1. تراخيص بيع المنتجات الاستثمارية

  2. عضوية هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)

  3. عضوية مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC)

  4. نموذج معتمد BD من هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC)

ابدء

من أجل البدء ، ستحتاج إلى ما لا يقل عن 50000 دولار إلى 100000 دولار في رأس المال. ستحتاج إلى 100000 دولار إلى 150.000 دولار إذا كان وسيطك التجاري يتداول لحساباته الخاصة. تلعب التجربة أيضًا دورًا كبيرًا. سيكون من الأسهل بكثير النجاح إذا كنت بالفعل مقاولًا مستقلاً. خلاف ذلك ، فإن المخاطر مرتفعة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر:العمل لدى وسيط مستقل مقابل بنك كبير.)

إذا كنت حاليًا متعاقدًا مستقلاً وكنت لا تزال على الحياد ، فكم من صافي الربح السنوي؟ خذ هذه الإجابة وقم بتطبيقها على الجانب الإنساني للمعادلة. على سبيل المثال ، هل هذا رأس المال الكافي للمخاطرة دون تغيير نمط حياتك؟ سواء كنت تعترف بذلك أم لا ، فإن نمط الحياة يلعب دورًا كبيرًا. لا تزال ترغب في قضاء تلك العطلة الصيفية والسيارة الفاخرة والمنزل الجميل في منطقة مدرسية جيدة ، حتى لو كانت تتطلب أخطر كلمة في الكون المالي: الدين. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر:هل تؤثر نسبة الدين إلى الدخل على نقاط الائتمان الخاصة بي؟)

الناس الذين يعيشون مع الحد الأدنى من الديون في كثير من الأحيان أكثر سعادة. إذا كنت تبقي التكاليف الشخصية منخفضة بالفعل وكنت على ما يرام في وسيطك الحالي ، فهذا يجعل الانتقال أسهل. أفضل طريقة ، بالطبع ، هي بناء رأس المال من موقعك الحالي مع تقليل التكاليف الشخصية أيضًا. سوف يتراكم رأس المال المتاح لديك بسرعة ، الأمر الذي سيؤدي إلى مغامرة أقل خطورة في وسيطك التجاري. ترغب FINRA بشكل أساسي في معرفة أن رأس المال الخاص بك سوف يغطي صافي متطلبات رأس المال بالإضافة إلى الأشهر الستة الأولى من النفقات دون أي دخل. FINRA تريد الحفاظ على صناعة قوية. لذلك ، ستوافق فقط على الطلبات المدعومة برأس المال اللازم والإدارة القوية والخبرة. (للمزيد ، انظر:FINRA: كيف تحمي المستثمرين.)

لإعطائك فكرة أساسية حول نفقات بدء التشغيل ، ضع في اعتبارك القائمة المختصرة هذه:

  • تسجيل FINRA

  • تسجيل الدولة (ق)

  • الاستشاريين

  • الموظفين

  • ودائع لشركات المقاصة

قد تكون هذه قائمة قصيرة ، لكن النفقات قد تكون هائلة - خاصة تلك غير المتوقعة. أحد مفاتيح النجاح هو استخدام فريق إدارة جيد في الحفاظ على انخفاض التكاليف دون التضحية بإمكانيات النمو ؛ هذا هو الخط الرفيع الذي يمتلك عدد قليل جدًا من الناس القدرة على الإصبع. (للمزيد ، انظر:كيف يساعد فريق إدارة سلسلة القيمة القوية الشركة؟)

لا يردعك هذا المشروع ، لكن يجب أن تعلم أيضًا أن معظم الوسطاء الجدد يخسرون أموالًا في عامهم الأول ، حيث يتراوح متوسطها بين 10٪ و 20٪. ومع ذلك ، فإنه يأخذ متوسط ​​الأعمال في أي صناعة ثلاث سنوات لتكون مربحة. لذلك ، هذا لا ينبغي أن يكون بمثابة رادع. طالما أنك تحيط نفسك بأشخاص يتمتعون بمهارات القيادة والقيادة وحل المشكلات ، فستكون احتمالات النجاح عالية. فقط تأكد من تحقيق التوازن بين الفريق والسماسرة والموجهة نحو المبيعات. (للمزيد ، انظر:تحديات غير متوقعة للمهنيين الماليين العاملين لحسابهم الخاص.)

بالالتزام بموضوع الأشخاص ، ستحتاج إلى مديرين رئيسيين ومدير واحد للعمليات المالية - مع عام واحد من الخبرة المباشرة وسنتين من الخبرة غير المباشرة - إذا كنت ترغب في الحصول على موافقة FINRA. يجب أن يكون المسؤولون الرئيسيون مسجلين لدى FINRA ، وأن يشاركوا في اختبارات التأهيل ، وبصمات الأصابع (للمزيد ، انظر: التسجيل الأولي - سلسلة 63.)

بعد تقديم نموذج BD الخاص بك عن طريق إيداع السجل المركزي الذي تديره FINRA ، سيكون أمام المجلس الأعلى للتعليم 45 يومًا لتحديد ما إذا كنت موافقًا على ذلك. إذا تلقيت أخبارًا جيدة ، فلن يكون طلبك لمنح التسجيل ساري المفعول حتى تصبح عضوًا في منظمة ذاتية التنظيم أو SRO. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: هل يمكنني اجتياز امتحان Series 6 دون الحصول على رعاية؟)

يسمح نموذج BD للجنة الأوراق المالية والبورصة بمراجعة معلوماتك وخلفيتك الشخصية والمهنية ، ومراجعة المعلومات الخاصة بشركائك وموظفيك ، ومساعدتهم على تحديد ما إذا كان هناك أي تضارب في المصالح. تريد لجنة الأوراق المالية والبورصة رؤية معايير مهنية عالية ومسؤولية مالية وتفاصيل عن أنواع الأوراق المالية التي سيتم بيعها والهيكل التنظيمي والتشغيلي للشركة وقائمة بالدول التي سيتم بيع المنتجات فيها. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر:المجلس الأعلى للتعليم: تاريخ موجز للتنظيم.)

FINRA

نظرًا لوجود الكثير من المعلومات ، يمكن أن يحدث هذا بشكل مربك. دعنا نسجل دقيقة ونلقي نظرة على ما هو مطلوب لتصبح عضوًا في FINRA (لمعرفة المزيد ، راجع:كيف أصبح عضوًا في FINRA؟):

  • نموذج BD

  • النماذج U-4 و U-5 (المستخدمة من قبل وسطاء للتسجيل مع أو سحب تسجيلهم من SEC ، SROs ، والولايات القضائية)

  • خطة عمل شاملة

  • نسخ من الاتفاقيات مع البنوك ووكلاء التخليص ومكاتب الخدمات

  • مصادر رأس المال

  • وصف النظام الإشرافي

  • إجراءات إشرافية مكتوبة

  • برنامج مكافحة غسل الأموال

  • وصف برنامج التعليم المستمر للشركة

الخط السفلي

جميع المعلومات المذكورة أعلاه يمكن أن تكون هائلة ، و FINRA لها سمعة بالطلبات المستمرة للوثائق والاتصالات المستمرة ذهابًا وإيابًا. ومع ذلك ، إذا مررت بعملية الموافقة ثم قمت بتخطيط عملك وعمل خطتك ، فإن المكافآت المحتملة للوسيط الناجح تكون مرتفعة بشكل استثنائي. (للمزيد ، انظر:9 نصائح لتنمية الأعمال الناجحة.)

شاهد الفيديو: طريقة إصدار عقد تأسيس شركة إلكترونيا (شهر نوفمبر 2019).

Loading...