5 سمات أن المستشارين الماليين الناجحين لديهم

الخصائص المختلفة تفصل بين المستشارين الماليين الجيدين وبين السيئين والناجحين من غير الناجحين. سواء كنت ترغب في أن تصبح مستشارًا ماليًا أو تحتاج ببساطة إلى توظيف مستشار واحد للمساعدة في التخطيط المالي الخاص بك ، إليك خمس سمات يجب وضعها في الاعتبار أن معظم المستشارين الماليين الناجحين لديهم.

شغف التخطيط المالي وإدارة الثروات

المستشارون الماليون الناجحون هم الذين لديهم شغف مطلق بالموضوع. هذا مهم لأن المعايير والقوانين والمنهجيات والمنتجات داخل العالمين المالي والاستثماري تتطور باستمرار. عندما يكون لدى المستشار المالي شغف كبير بالموضوع ، فإن ذلك الشخص ينجذب بشكل طبيعي نحو تعلم المزيد والمزيد عن الصناعة كل يوم. أولئك الذين ليس لديهم تلك العاطفة يتخلفون باستمرار ويكافحون من أجل مواكبة تطورات الصناعة. هذا وحده يمكن أن يكون الفرق بين النجاح والفشل كمستشار مالي. سؤال جيد لطرحه على المستشارين الماليين في كل محادثة هو "ما الجديد في الصناعة؟"

القدرة التحليلية العميقة

هناك العديد من المجالات المشاركة في خطة مالية كاملة وشاملة. إن التخطيط للتدفق النقدي ، والتخطيط للتقاعد ، وإدارة الاستثمار ، والتخطيط التأميني ، والتخطيط العقاري ، والتخطيط الضريبي ، هي بعض المجالات الرئيسية التي يمكن للمستشار المالي المختص أن يساعد العملاء بها. تعد القدرة التحليلية العميقة في جميع هذه المجالات مهمة ، ولكنها ربما تكون الأكثر أهمية في الجزء المستثمر. يعرف المستشارون الماليون الناجحون أن علاقة المخاطرة والعائد تدفع كل جانب من جوانب الخطة المالية تقريبًا. إن هيكلة محفظة الاستثمار بالطريقة المناسبة والقدرة على إعادة توزيع الأصول مع تغير الوقت والأهداف أمر بالغ الأهمية. من المهم بالنسبة للمستشار المالي أن يكون قادرًا على تحليل وتخطيط الحافظة في سياق مجموعة متنوعة من المقاييس ، مثل الانحراف المعياري ، والنسخة التجريبية ، وتخصيص الأصول الاستراتيجية ، وتخصيص الأصول التكتيكي ، والسحب.

فن البيع المهنية

هذا مطلب رئيسي للمستشارين الماليين الناجحين. يجب على المستشارين الماليين تطوير سجل أعمالهم لتحقيق الازدهار. القدرة على بيع خدماتهم عبر مجموعة كاملة من التخطيط المالي ، من إدارة الاستثمار إلى التخطيط العقاري ، أمر ضروري للمستشارين الماليين ليكونوا ناجحين. منحت ، لا ينبغي إجراء مبيعات الخدمات أو المنتجات فقط لإجراء عملية بيع. يجب أن تساعد الخدمة أو المنتج العميل حقًا. ومع ذلك ، فن البيع هو ضروري. يجب أن يكون المستشار المالي قادرًا على توصيل العميل بوضوح بالمشكلة أو الفجوة الموجودة في خطته المالية الموجودة ، ونقل الحل بشكل صحيح ، وكخطوة أخيرة ، طلب عمل العميل أو العميل المحتمل. المستشار المالي الذي لا يستطيع حشد الشجاعة لطلب الأعمال لن يحصل على شيء بلا شك. مع وضع ذلك في الاعتبار ، فإن الصفة التالية مهمة للغاية.

الاعتقاد بأن المصالح يجب محاذاتها

المستشارون الماليون الناجحون هم الذين يضعون مصالح عملائهم أولاً ومصالحهم الخاصة في المرتبة الثانية. يجب أن يعتقد المستشار أنه يجب محاذاة المصالح المالية لكلا الطرفين ، وإلا فقد تحدث علاقة ضارة. ليس من الضروري وغير الأخلاقي بيع منتجات العميل التي لا يحتاجها العميل ، مثل بوالص التأمين غير ذات الصلة أو بوالص التأمين ذات التغطية الزائدة. تتناسب بعض المنتجات الاستثمارية مع هذه الفئة أيضًا ، مثل صناديق الاستثمار المشتركة التي لها أحجام مبيعات عالية ، نظرًا لوجود عدد لا يحصى من الصناديق الاستثمارية المماثلة وأفضل من دون مثل هذه الأحمال. بالإضافة إلى ذلك ، فرض رسوم إدارة الاستثمار أعلى من اللازم ليست ممارسة جيدة. يجب على المستشار المالي الناجح ألا يتقاضى 2 ٪ على الأصول الخاضعة للإدارة عندما يكون 0.5 ٪ نموذجي لنفس الخدمة. المستشارون الماليون الناجحون يساعدون الناس ويتم تعويضهم بشكل عادل ؛ انهم لا يستنزفون عملائهم من أموالهم بشق الأنفس.

حب الاستطلاع

إن اكتشاف ما يحتاج إليه العميل على وجه التحديد في جميع جوانب أعمال التخطيط المالي يشبه العمل المباحث. يجب العثور على التفاصيل الصغيرة مع بعضها البعض ، ويجب إنشاء حل شامل لمشكلة كبيرة وإبلاغها. المستشارون الماليون الناجحون هم الذين يستمتعون بهذه العملية ويزدهرون في التحدي.

شاهد الفيديو: تعرف على مهنة المحلل المالي مع محمد السور (شهر نوفمبر 2019).

Loading...