كيفية التعامل مع نزاع خطير مع الوسيط الخاص بك

غالبًا ما يتطلع المستثمرون إلى المحترفين لمساعدتهم في التنقل في الأسواق وتقديم مستوى معين من الخدمة ، ولكن هناك أوقات قد يشعرون فيها بأنه يتم التعامل مع الحساب بشكل سيء. على الرغم من أنه قد يكون من المغري إيجاد شخص يتحمل المسؤولية عن الخسائر النقدية ، فغالبًا ما يكون ذلك نتيجة لظروف السوق ويجب أن يكون المستثمرون مستعدين لمثل هذه المخاطر. ومع ذلك ، قد يكون هناك ما يبرر التحكيم أو السبل الأخرى إذا كانت الأدلة تشير إلى أن الوسيط أوصى باستثمار غير مناسب ، أو احتيال ارتكب ، أو فرض عمولات زائدة عن طريق "خلط" الحساب. في هذه المقالة ، سنساعدك في تقرير ما إذا كان قد تم التعامل مع حسابك بطريقة سيئة وما إذا كنت بحاجة إلى اتخاذ إجراء بشأن الشكوى. (لمعرفة المزيد ، انظر دفع مستشار الاستثمار الخاص بك - رسوم أو عمولات؟)

خطواتك الأولى

إذا شعرت أن وسيطك لم يتصرف بما يحقق مصلحتك ، فحاول استنفاد جميع سبل الانتصاف الممكنة مع شركة الاستثمار. بعد تحديد الخسارة ، حدد موعدًا للاجتماع مع جهة الاتصال الرئيسية في الشركة الاستثمارية لإجراء مناقشة مستفيضة ، والاستماع إلى جانب الوسيط من القصة. إذا لم تسفر هذه العملية عن معلومات كافية ، صعد الشكوى إلى المستوى التالي من الإدارة حتى يتم الوصول إلى نوع من الحل. قد يشمل ذلك العديد من النتائج ، بما في ذلك مجرد انتظار تحسن الأسواق لإنهاء جميع المناقشات والمضي في الإجراءات القانونية.

إذا كان الخلاف مع وسيط ، فمن المحتمل أنك وافقت بالفعل على التسوية من خلال التحكيم عندما بدأت العمل مع الشركة. في هذه الحالة ، فإن هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، والتي كانت سابقًا الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) ، ستتعامل مع عملية التحكيم من البداية إلى النهاية. يساعد منتدى حل النزاعات بالمجموعة على حل المسائل بين المستثمرين وشركات الأوراق المالية ، بالإضافة إلى القضايا المتعلقة بالصناعة بين الممثلين المسجلين الأفراد وشركاتهم. (لمعرفة المزيد ، انظر وسيط ذهب سيئا؟ ماذا تفعل إذا كان لديك شكوى و عندما يكون هناك نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم.)

إذا كنت بحاجة إلى التمثيل القانوني

كما هو الحال مع أي إجراءات قانونية مربحة ، يقدم العديد من المستشارين القانونيين استشارات مجانية. يفتح استشارة محام وجهة نظر خارجية ويمكن أن يساعد في تأكيد المنتدى المناسب لحل النزاع. هذا هو الوقت المناسب للبدء في بناء قائمة قصيرة من الخصوم المحتملين ، إذا دعت الحاجة. إذا كان مسار التحكيم مناسبًا ، فستقلص القائمة ، نظرًا لأن عدد المحامين الذين يتعاملون مع قضايا المحكمة أكثر من التحكيم.

في حين أن العملية برمتها مبسطة حتى يتمكن أي شخص لديه شكوى من رفع دعوى والمتابعة ، فإن غالبية العملاء يتابعون مطالباتهم بالاشتراك مع فريق قانوني يضم محامًا واحدًا على الأقل وشاهد خبير. إنه أيضًا وقت مناسب لوضع توقعات معقولة مع نتائج وإطارات زمنية محتملة. لا تعتمد على المستوطنات الكبيرة التي تشمل الأضرار العقابية ، حيث نادراً ما تصدر مثل هذه الأحكام السخية. كن مستعدًا للانتظار لأشهر أو حتى سنوات قبل تحديد تاريخ التحكيم. اعتمادًا على حجم المطالبة والمشاركين القانونيين ، توقع أن يتم تأجيل التحكيم الذي لم يكتمل في الإطار الزمني المحدد أصلاً لاستيعاب جداول المشاركين وأعضاء الفريق.

عملية التحكيم

إذا بدا أن التحكيم هو أفضل إجراء ، فقم بزيارة موقع FINRA وابحث عن الحالات المعلقة لدى شركة الاستثمار أو الممثل المسجل المعني. ستوفر القائمة ملخصًا وتفصيلًا لأي قضايا معلقة أو مغلقة ضد الشركة وممثلها أو مستشارها. ومع ذلك ، لن يشمل كل قضية أو أي حالات شطبت السجل كجزء من التسوية.

إذا كان البحث عن مستشار استثمار مسجل (RIA) بدلاً من شخص يعمل في شركة وساطة ، فستتم إعادة توجيهك إلى موقع هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ، أو ربما إلى موقع ترعاه الدولة إذا كان المستشار حاليًا المرخصة. إذا كان البحث عن ممثل مسجل أو شركة سمسرة ، فسيقوم برنامج BrokerCheck التابع لـ FINRA بالبحث في البيانات من قاعدة بيانات تسجيل وترخيص مركز إيداع السجل المركزي (CRD) ، والتي تجمع البيانات المُبلغ عنها في نماذج تسجيل وترخيص الصناعة. يقوم BrokerCheck بالإبلاغ عن معلومات أساسية مهنية عن الوسطاء المسجلين حاليًا وشركات الأوراق المالية المسجلة والأطراف المسجلة سابقًا. يوفر قسم واحد معلومات حيوية حول الأحداث التي تم الإبلاغ عنها في CRD ، والتي تتطلبها عملية تسجيل وترخيص صناعة الأوراق المالية. يمكن إدراج أي عدد من الإفصاحات المالية هنا ، بما في ذلك حالات الإفلاس أو الامتيازات غير المدفوعة. قد تحتوي القائمة أيضًا على تحقيقات رسمية ، ونزاعات العملاء ، والإجراءات التأديبية ، والتهم الجنائية أو الإدانات.

 

تقديم شكوى

إذا قررت أن الحافظة قد تم التعامل معها بشكل سيء ، فإن الخطوة التالية هي تقديم شكوى. FINRA تقترح القيام بذلك في أقرب وقت ممكن لتجنب التأخير في التحكيم أو الوساطة. الوساطة ، التي يمكن أن تكون بمثابة ملحق أو بديل للتحكيم اعتمادًا على النتيجة ، هي عملية تطوعية يمكن فيها للطرفين تسوية نزاعاتهما في شكل غير ملزم. بالنسبة لمعظم المطالبات التي تقل قيمتها عن 25000 دولار ، يتم حل العملية في المقام الأول من خلال البيانات المكتوبة المقدمة من كل طرف إلى FINRA. في أي وقت ، يجوز للمدعي أو المدعى عليه أو المحكم طلب جلسة استماع. يمكن تعيين هذه الحالات الأصغر إلى محكم واحد وقد تتم تسويتها بسرعة إلى حد ما.

عادة ما يتم تعيين مبالغ المطالبة التي تزيد عن 25000 دولار في هيئة تحكيم من ثلاثة أشخاص. لأنها عادة ما تستقر في شخص وتتضمن المزيد من الإجراءات الشكلية ، فإنها تميل إلى أن تستغرق وقتًا أطول. تقدم FINRA عملية تقديم مطالبات كاملة عبر الإنترنت ، وهذا هو المكان الذي يتعثر فيه معظم المستثمرين. بينما قامت FINRA بتبسيط عملية متابعة الشخص العادي ، إلا أنها لا تزال إجراء قانونيًا مع المستندات المطلوبة مثل "بيان المطالبة". سوف العديد من المستثمرين بالاحباط متابعة خدمات محام في هذه المرحلة.

 

تقييم التقدم المحرز الخاص بك

هذه المرحلة من العملية هي وقت مناسب للتراجع وتقييم تقدمك وتحديد الأطر الزمنية والتوقعات. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن العلاقة بينك وبين الممثل أو المستشار قد تغيرت. في حين أن العملاء يقيمون في بعض الأحيان مع الشركة التي رفعوا ضدهم مطالبات ، فإن معظمهم لا يفعلون ذلك. اعتمادًا على المطالبة أو الخسارة ، ربما انتقلوا إلى شركة أخرى أو قاموا بتصفية ممتلكاتهم أو اتخاذ ترتيبات أخرى. تصبح العملية من هذه المرحلة إجراء قانونيًا ، على الرغم من أنها أقل رسمية من الإجراءات المعتادة للمحكمة ؛ يجب أن ترى هذه العملية كقرار قيد التقدم.

 

الخط السفلي

توفر FINRA إطارًا لمنح التراخيص والتسجيل والتعليم والمراقبة والرقابة لمجتمع الوساطة لضمان حصول الجمهور على أفضل خدمة. على الرغم من أن الغالبية العظمى من المتخصصين في الخدمات المالية يقدمون خدمة ممتازة ، إلا أن بعض الحسابات تتم معالجتها بشكل جيد وتتمتع FINRA بالعملية المتاحة لأي شخص لمتابعة ما يعتقد أنه مطالبة صحيحة. من المهم أن تتذكر أن جميع القرارات التي يتخذها إما المحكم الوحيد أو الفريق الموحد ملزمة وأن الأحكام قابلة للتنفيذ ، كما ستكون في المحكمة. أخيرًا ، ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن المستثمر لديه كل الحق في متابعة المطالبة ، إلا أن تحمل ذلك تكاليف مثل رسوم الإيداع و / أو رسوم التحكيم و / أو الوساطة ، وإذا قرر الفريق أن القضية تافهة ، فسوف يتم تطبيق التكاليف القانونية والتكاليف الأخرى.

شاهد الفيديو: شرح كيفية فتح النزاع على موقع بايبال بطريقة صحيحة وضمان إسترداد المال من المواقع النصابة (شهر نوفمبر 2019).

Loading...