عندما يكون هناك نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم

عندما يكون لدى العملاء خلافات مع وسطاءهم أو شركات الوساطة ولا يكونون قادرين على حلها على أساس ودي ، يكون لديهم خيار رفع القضية إلى التحكيم. التحكيم ، ومع ذلك ، ليس نزهة.

التحكيم يمكن أن يكون مضيعة للوقت ويتطلب قدرا كبيرا من الإعداد. في الواقع ، هناك عدد من الإيجابيات والسلبيات المرتبطة بالتحكيم والتي يجب على جميع المستثمرين أن يكونوا على دراية بها قبل بدء العملية.

العملية
قبل الخوض في إيجابيات وسلبيات التحكيم ، دعونا أولاً ننظر في كيفية تقديم طلب التحكيم ومعرفة المزيد حول طريقة تسوية المنازعات هذه.

1. طلب ​​إجراء
في حالة عدم تمكن العميل من تصحيح الخلاف مع الوسيط الخاص به ، فيجوز له / لها طلب إجراء التحكيم عن طريق تقديم بيان مطالبة أولاً من خلال موقع FINRA على الويب. باستخدام هذا النموذج ، يجب على العميل تحديد الأطراف المعنية ، وظروف الخلاف ، وطلب الإغاثة (بمعنى آخر ، ملخص تفصيلي لمنحة نقدية مطلوبة). قد يتم تقديم دليل أو دليل بالاقتران مع النموذج.

بشكل عام ، إذا كان مبلغ النزاع بالدولار أقل من 25000 دولار ، يتم استخدام عملية تحكيم مبسطة. في هذه العملية ، يتم حل المشكلة في المقام الأول من خلال البيانات المكتوبة المقدمة من كل طرف. (ومع ذلك ، قد يتم طلب جلسة استماع من قِبل العميل أو المحكم.) مقابل مبالغ تزيد عن 25000 دولار ، من المحتمل أن يكون هناك حاجة إلى تحكيم رسمي أكثر.

2. خدمة المرافعات
بعد الادعاء الأولي ، فإن الخطوة التالية هي "خدمة المرافعات". مع هذه الخطوة ، يجب على كل طرف أن يعلم جميع الأطراف الأخرى بأية اقتراحات يطلبون رفضها. عند الانتهاء من هذه العملية ، سيتم اختيار المكان وتشكيل لجنة تحكيم (تتكون عادة من ثلاثة أشخاص).

يجب على صاحب المطالبة توقيع النموذج المشار إليه باسم "اتفاقية التقديم الموحدة". يقول النموذج بشكل أساسي أن المطالب سوف يلتزم بقرار اللجنة.

3. دفع المستحقات والرسوم
أخيرًا ، يجب على صاحب المطالبة دفع رسوم التسجيل ورسوم جلسة الاستماع (المزيد عنها لاحقًا). بعد اكتمال هذا ، سيتم تحديد موعد للإجراء الفعلي. هذه العملية ليست دائما سهلة وبسيطة كما قد يبدو ، ولهذا السبب ، إليك بعض إيجابيات وسلبيات مرتبطة بالعملية لمساعدتك في تحديد الطريق الذي يجب أن تسلكه. (لمعرفة المزيد حول هذه العملية ، راجع وسيط ذهب سيئا؟ ماذا تفعل إذا كان لديك شكوى و نصائح لحل النزاعات مع المستشار المالي الخاص بك.)

الايجابيات
لوحات التحكيم غير متحيزة بشكل عام
تقول FINRA على موقعها على الإنترنت أن اللوحات ستتألف من "غالبية الأشخاص من خارج صناعة الأوراق المالية". وهذا يعني أن المهنيين الماليين الآخرين مثل المحاسبين والمحللين والأساتذة وغيرهم ممن لديهم دراية بأعمال الأوراق المالية سيستخدمون كأعضاء في الفريق. وبينما لا يوجد أي ضمان ، يشير هذا إلى أنهم لن يكونوا متحيزين بشكل مفرط "تجاه واحد منهم".

كدليل على حيادهم (وفقًا لـ FINRA) ، قررت هيئات التحكيم في عام 2001 النتائج في 365 1 قضية ؛ في أكثر من نصف الحالات (725) ، تم تقديم الجوائز للمستثمرين.

ملحوظة: يجوز للمطالب أن يطلب ويتلقى لوحة من محترفي الأوراق المالية ، لكن يجب عليه أو هي أن تفعل ذلك في وقت المطالبة.

القرارات سريعة وملزمة
كما ذكر سابقا ، فإن جميع القرارات التي اتخذتها اللجنة ملزمة. هذا مهم لأنه يعني أن الأحكام قابلة للتنفيذ إلى حد كبير كما هو الحال في محكمة قانونية. بنفس القدر من الأهمية ، حقيقة أن العملية والقرارات الصادرة ، يتم اتخاذها بسرعة إلى حد ما. في الواقع ، وفقًا لـ FINRA ، سوف يحاول المحكمون عمومًا "تقديم قرار خلال 30 يوم عمل من تاريخ إغلاق السجل". ولكن ، مع العديد من إجراءات التحكيم (جلسات الاستماع الفعلية) تستغرق بضعة أيام فقط في وقت واحد. هذا يعني أنه قد يتم حل القضية بأكملها في غضون أسابيع.

ملحوظة: وفقًا لـ FINRA ، على الرغم من أن التحكيم سريع ، فإن العملية برمتها - من تقديم الدعوى إلى القرار - تستغرق في المتوسط ​​ما بين 14 إلى 16 شهرًا (بما في ذلك القضايا المعقدة أيضًا).

يمكنك تمثيل نفسك
في محكمة قانونية ، لديك خيار تمثيل نفسك. ومع ذلك ، نظرًا لأن الأوراق القانونية (تقديم المطالبات ، والاقتراحات ، إلخ) مرهقة للغاية ، ولأن القضاة والمحامين المعارضين غالبًا ما يمكنهم التغلب على الهواة أو إرباكهم ، فليس من المنطقي عادة أن تمثل نفسك في هذه الحالات.

في إجراءات التحكيم ، مع ذلك ، من الأسهل بكثير تمثيل نفسك. ذلك لأن موقع FINRA يرشدك خلال العملية (الملفات والمسؤوليات) خطوة بخطوة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم الاتصال بالجهة التنظيمية مباشرة من قبل المطالب مع أي أسئلة حول هذه العملية. أخيرًا ، نظرًا لأن المحكمين يجلسون عادة على طاولة كبيرة مع جميع الأطراف المعنية أثناء جلسة الاستماع ، فإنهم أكثر قابلية للدقة وأكثر استعدادًا لتقديم التوجيه للأشخاص الذين يمثلون أنفسهم.

ملحوظة: لا يزال بإمكان الفرد استخدام محامٍ في إجراءات التحكيم إذا اختار ذلك. في الواقع ، يجوز للفرد طلب الاستشارة القانونية في أي وقت من العملية.

إن عبء الإثبات ليس بنفس درجة وجوده في محكمة قانونية
وفقًا لـ FINRA ، "تجري عمليات التحكيم وفقًا لقانون التحكيم الموحد الذي وضعه مؤتمر صناعة الأوراق المالية بشأن التحكيم (SICA)." باختصار ، هذا يعني أن هناك قواعد لهذه العملية. يجب أن تحافظ الأفرقة على النظام ، ولا يمكن قبول الإشاعات كدليل ويجب أن تسمح باستجواب الشهود ومجموعة متنوعة من الممارسات الأخرى الشائعة أيضًا في محكمة قانونية.

من الشائع جداً أن تعتمد اللجان على مصداقية المدعي و / أو الشهود بدرجة أكبر مما قد يحكم عليه قاضي المحكمة المدنية. عبء الإثبات ليس عمومًا مرتفعًا ، مما قد يكون أكثر ملاءمة للمدعي - وخاصةً أولئك الذين يمثلون أنفسهم.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، هذا لا يعني أنه لا ينبغي للمدعي النظر في استخدام الشهود الخبراء عند إثبات قضيته. كما أنه لا يوحي بأن تجميع الأدلة ليس مهمًا. ومع ذلك ، فإن الصدق والنزاهة والمصداقية هي سمات تحظى بالإعجاب وغالبًا ما تكافئها هيئات التحكيم.

السلبيات
معظم - ولكن ليس كل - لوحات غير متحيزة
عادةً عند اختيار لوحة تحكيم لهذه القضية ، يتم توفير أسماء وعناوين وخلفيات أعضاء الفريق لجميع الأطراف المشاركة في العملية. إذا شعر طرف معين أن محكما ما قد يكون له تحيز معين (ربما بسبب علاقة سابقة مع الطرف المنافس) ، فقد يقوم ذلك الشخص بإطلاق ما يشار إليه بالتحدي الاستباقي ، مما يعني أنه يمكنهم تقديم طلب لمخالفة محكم من لوحة.

ومع ذلك ، حتى لو كان المدعي قادرًا على ضرب محكّم من اللوحة ، فهناك دائمًا فرصة أن يكون عضو معين في الفريق أو اللوحة بأكملها متعاطفين مع الطرف المقابل. إذا حدث هذا ، فقد تفشل قضيتك ، بغض النظر عن مدى صحتها.

من الممكن الطعن ، أو طلب إلغاء قرار التحكيم إذا بدا أن الحكم قد تأثر بالتحيز. ومع ذلك ، نظرًا لأنه ملزم وعموما تعتبره نهائيًا من قبل FINRA ، يجب على المطالب عادةً العثور على الاحتيال أو بعض الأخطاء الخطيرة الأخرى في هذه العملية للحصول على أي أمل في إلغاء القرار. قارن هذا مع إجراء مدني أو جنائي (في محكمة قانونية) حيث يمكن أن تستمر عملية الاستئناف إلى الأبد على ما يبدو.

بعض لوحات بخيل مع جوائز
في حين أن FINRA نفسها لا تنشر إحصاءات عن الأضرار المزعومة (كما هو مذكور في المطالبة الأولية) مقابل التعويضات الفعلية المقدمة ، إلا أن الاعتقاد السائد هو أن هيئات التحكيم تتعاطى مع مكافآتهم.

للحصول على مثال على عمليات الدفع ، دعنا نلقي نظرة على سجل شركة عشوائية مقرها في نيو جيرسي ، وبالنظر إلى الوراء على مدى السنوات الخمس الماضية ، تم رفع حالتين تدعي عدم ملاءمتها ضد الوسيط. وفي كلتا الحالتين ، مُنح أصحاب المطالبات جوائز. في الحالة الواحدة ، ادعى صاحب المطالبة تعويضات بمبلغ 600000 دولار. هو أو هي منحت فقط 250،000 دولار. في الحالة الأخرى ، ادعى صاحب المطالبة 60،000 دولار في الأضرار. حصل هذا المطالب على 10000 دولار فقط.

مرة أخرى ، سيخبرك أي محام أو مدعي لديه خبرة واسعة في التحكيم في FINRA أن هذه الأحكام ليست غير شائعة.

قد تكون العملية رخيصة ، ولكنها ليست مجانية
في إجراء قانوني مدني أو جنائي ، غالبًا ما يتم فرض رسوم هائلة على الشخص أو يتم محاسبته بالساعة على مدار فترة زمنية طويلة من تاريخ رفع الدعوى ، وذلك من خلال عملية الاستئناف. لحسن الحظ بالنسبة للمطالبين ، في إجراءات التحكيم المعتادة ، تكون أتعاب المحامي أقل بسبب انخفاض عدد الأيام التي قضاها في جلسة الاستماع ، ولأن عدد الحالات التي يتم فيها إعداد القضية أقل ، فهناك عدد أقل من الساعات القابلة للفوترة.

على الرغم من ذلك ، هناك رسوم أخرى يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها ، مثل رسوم الإيداع ورسوم المحكم.

التكاليف العرضية ، مثل الرسوم المرتبطة بالاحتفاظ بشهود الخبراء (والتي يمكن أن تكلف 100 دولار / ساعة أو أكثر بناءً على نوع الشهادة) ، تزيد الفاتورة أيضًا. يجب أيضًا النظر في تكلفة السفر من وإلى مكان السمع ، والتكلفة التي تتحملها من حيث الوقت أو ساعات العمل المفقودة.

ملحوظة: يمكنك استخدام الآلة الحاسبة لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) لمعرفة مقدار تكلفة المطالبة المحتملة. على سبيل المثال ، في مطالبة بقيمة 50000 دولار ، ستكون رسوم الإيداع 175 دولارًا ، وستحمل 600 دولار أخرى مقابل استخدام ثلاثة محكمين.

الحد الأدنى
يعتبر التحكيم طريقة رائعة لتسوية أي نزاع مع وسيط أو شركة عضو ، ولكن عليك أن تدرك أنه على الرغم من أن العملية عادة ما تكون أقل تكلفة وتعقيدًا من قضية مدنية ، فهناك عيوب محتملة يجب على جميع العملاء أن يكونوا على دراية بها قبل بدء العملية.

لتجنب الاضطرار إلى المشاركة في التحكيم في المقام الأول ، انظر فهم تكتيكات الوسيط الشريرة و هل يتصرف الوسيط في مصلحتك؟

شاهد الفيديو: Calling All Cars: The Broken Motel Death in the Moonlight The Peroxide Blond (شهر نوفمبر 2019).

Loading...