كيفية العثور على العملاء الاستشارات المالية الأكثر ثراء

كان هناك اتجاه يتشكل في عالم المشورة المالية: المستشارون يقضون المزيد من وقتهم على أغنى عملائهم. وقد أدى ذلك إلى تقليص حجم قوائم العملاء بشكل كبير في جميع أنحاء البلاد. هذا التحول يتيح للمستشارين أن يكونوا أكثر إنتاجية وأن يولوا المزيد من الاهتمام الشخصي لكل من عملائهم. هل هو التغيير الذي ينبغي على كل مخطط مالي النظر فيه؟ إذا كنت تتقاضى رسومًا بناءً على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، فمن الأرجح أن يكون من مصلحتك التركيز على العملاء الذين لديهم أكبر قدر من الأموال للاستثمار.

جذب الأثرياء

كيف تجذب العملاء الأثرياء في المقام الأول؟ يعتقد ويل ليبوفسكي ، من First Quarter Finance ، أن المستشارين الذين يريدون عملاء أثرياء يجب أن يكونوا في مكانهم بالفعل. لا يمكنك توقع وصول الأشخاص إليك إذا كانت هناك خيارات أخرى أقرب إليهم. يقول ليبوفسكي: "يجب أن يعيش المستشارون الماليون في المجتمعات التي تفيض بالمال" ، إذا كنت تريد خدمة الأثرياء ، فانتقل إلى الأثرياء.

حاول تضييق نطاق البحث من أجل التركيز حقًا على نوع العميل الذي ستكون الأفضل في جذبه. إذا كان لديك تاريخ في العمل بشكل جيد مع رجال الأعمال أو المديرين التنفيذيين الماليين أو المحامين ، فاستخدم هذه التجربة المحددة لجذب هذه الأنواع من الأشخاص.

مخطط مالي معتمد (CFP) يقترح Natalie Bacon ، من NatalieBacon.com ، إذا كنت تتقاضى عمولة حاليًا لكل منتج تم بيعه لعميلك ، أن تفكر في أن تصبح مخططًا للرسوم فقط. "العملاء الأثرياء يبحثون عن المخططين الذين يفرضون رسومًا على الأصول الخاضعة للإدارة ، وليس على أساس العمولات" ، قالت. هناك مزايا لكل من المستشارين والعملاء في نموذج الرسوم فقط ، والإدراك العام هو أن المخططين الذين يقدمون رسومًا فقط يوفرون قيمة أكبر بسعر أفضل. (لمعرفة المزيد ، راجع: العثور على عملاء ذوي ثروات عالية والاحتفاظ بهم.)

حفظ الأثرياء

بمجرد أن يكون لديك عملاء أثرياء ، يجب عليك الاحتفاظ بهم. على الرغم من أن معدل دوران المستشار منخفض بشكل عام ، إلا أنك لا ترغب في الشعور بالرضا. استمر في معاملتهم كما لو كنت في عملية مغازلة ، لأنه في أي وقت من الأوقات يمكن محاكمتهم بواسطة مستشار آخر.

فالأثرياء يحصلون على هذه الطريقة من خلال اتخاذ القرارات المالية الذكية والدهاء. هؤلاء هم نوع الأشخاص الذين سوف يسقطونك في لحظة ما إذا شعروا أن خدماتك لا تحرز التقدير. احترم هذا الالتزام بالنمو المالي ، وتحدي نفسك لإرضاء عملائك وإقناعهم باستمرار. (لمزيد من المعلومات ، راجع: نظرة على كيفية استثمار الثراء الفائق).

خلق الثروة

تعد القدرة على تكوين الثروة وتحسين رصيد محفظة عميلك أمرًا في غاية الأهمية. إذا كنت تتطلع إلى جذب عملاء أثرياء والاحتفاظ بأي منهم قد تكون لديهم بالفعل ، فركز على ابتكار استراتيجيات لتكوين الثروات. وقال بيل ميليتيلو ، الرئيس التنفيذي لشركة ميليتيلو كابيتال: "تنطوي فلسفة الاستثمار المتوافقة بشكل صحيح على محفظة ثلاثية الأبعاد تسعى إلى تحقيق ثلاثة أهداف: الحفاظ على الثروة والسيولة وخلق الثروة". "معظم المستشارين يلبون اثنين فقط من هذه الأهداف - الحفاظ على الثروة والسيولة - لأنها تقصر النقاش حول توزيع الأصول على الأسهم والسندات فقط".

إذا كان بإمكانك تقديم استراتيجيات دقيقة حول تكوين الثروات ، سيرى العملاء الحاليون والمحتملين مدى قيمة أو قيمة محفظتك الاستثمارية. هذا سيجعلك تبرز للعملاء الأثرياء ، الذين هم منفتحون على أفكار جديدة وفريدة من نوعها حول كيفية تنمية أموالهم. يمكن لمعظم المستشارين إعطائهم أفكارًا حول كيفية الحفاظ على أصولهم وكيفية هيكلة محافظهم الاستثمارية ، ولكن وفقًا لميليتيلو ، فإن المستشار الذي يمكنه تقديم أفكار حول تكوين الثروة يجعل نفسه لا يقدر بثمن. (لمزيد من المعلومات ، راجع: المستشارون: لا تتجاهل الألفية الجديدة غير الغنية).

الخط السفلي

هناك مجموعة كبيرة من المستثمرين الأثرياء ، وهناك ما يقرب من العديد من المستشارين الماليين الذين يتوقون لإضافتهم إلى قائمتهم. تحتاج إلى معرفة الخدمات الفريدة التي يمكنك تقديمها لهؤلاء العملاء المحتملين وإظهار أن أفكارك تعمل في الواقع. ما الذي يميزك؟ (للمزيد ، انظر: الثروة العالمية آخذة في الارتفاع وتستمر في الارتفاع).

شاهد الفيديو: تريد البدء بمشروع صغير اليك 5 طرق علمية فعالة (شهر نوفمبر 2019).

Loading...