يوم في حياة المستشار المالي

الشرط الأساسي لكونك مستشارًا ماليًا هو المعرفة في مجالات التمويل التي يمارسونها ، لكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع ، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات لأداء وظائفهم بفعالية ، ويجب على من يعتبرون هذا المجال كمهنة أن يتعلموا كيف تبدو الحياة اليومية للمستشارين.

يمكن لأي شخص يعمل في الصناعة المالية أن يخبرك أن الخطوة الأولى لتصبح مستشارًا ناجحًا هي الحصول على تعليم جيد في آليات أي جانب من جوانب التمويل تنوي العمل فيه. يمكن أن تكون هذه شهادة البكالوريوس أو الماجستير في بعض الحالات ، أو شهادة مهنية مثل تسمية المخطط المالي المعتمد ، أو مجرد ترخيص أو اثنتين لأولئك الذين يرغبون في التركيز على نوع معين من المنتجات المالية. لكن تعليمك الحقيقي في هذا المجال لن يبدأ حتى تبدأ حياتك المهنية كمستشار مالي.

اليوم النموذجي للمستشار المالي

عادة ما يبدأ يوم المستشار المالي المتوسط ​​في وقت مبكر وغالبًا ما يمتد إلى ساعات المساء ، خاصة بالنسبة لأولئك الجدد في هذا المجال. يتضمن الجدول اليومي للمستشار النموذجي عادة ما يلي:

  • تنقيب - تعتمد طريقة وكمية ذلك إلى حد كبير على ظروف المستشار. يمكن للمحترف الذي تم الاستغناء عنه حديثًا وليس لديه دفتر أعمال أن ينفق منه أن يتوقع قضاء نصف يوم على الأقل في قصف الرصيف بطريقة أو بأخرى ، إما عن طريق تطوير شبكة إحالة أو الاجتماع باحتمالات شخصية. أولئك الذين يبدأون بسوق دافئة يمكن أن يقضوا فيه وقتًا لا بأس به في التفاعل مع هؤلاء الأشخاص ؛ على سبيل المثال ، قد يركز المستشار الجديد الذي عمل لفترة طويلة في شركة أخرى على رعاية الأحداث لموظفي تلك الشركة لتوليد أعمال. وتشمل الأساليب الحديثة الأخرى تأسيس وجود رقمي قوي وكتابة مدونة. (للمزيد ، انظر:كيفية الوصول إلى احتمال وجود مستشار بالفعل.)
  • خدمة العملاء الحاليين - بينما يبني المستشارون دفتر أعمالهم ، سيبدأ تركيزهم تدريجياً في التحول من الحصول على أعمال جديدة إلى خدمة العملاء الحاليين. سيبدأ العديد من المستشارين المعروفين يومهم من خلال مراجعة محافظ العملاء والإجابة على استفسارات العملاء ومعالجة المشكلات المعلقة قبل الانتقال إلى أعمال جديدة. سيخبرك معظم المستشارين المعتمدين بأن هذا النهج هو أفضل طريقة لتوليد أعمال جديدة لأن العملاء الذين يتلقون خدمة ممتازة هم عملاء سعداء سيقومون بالإحالة. (للمزيد ، انظر:حفظ العملاء من خلال الأوقات الجيدة والسيئة.)
  • الأعمال الإدارية - على الرغم من أن هذا يمكن أن يندرج في غالب الأحيان ضمن فئة العملاء الذين يقدمون الخدمات ، ينبغي أن يكون أي مستشار محتمل مستعدًا لقضاء جزء كبير من يوم عملهم في التعامل مع المهام البيروقراطية مثل تقارير الامتثال وتحديث سجلات العملاء ومعالجة التذاكر التجارية والتعامل مع إجراءات حفظ الدفاتر الأخرى . ربما ينبغي أن يقال هنا أن غالبية المستشارين الناجحين قادرون على الاحتفاظ بقدر كبير من التفاصيل في رؤوسهم بشكل مستمر. (للمزيد ، انظر: 5 الصفات التي لديها المستشارين الماليين الناجحين.)
  • التخطيط المالي - على الرغم من أن هذا قد يبدو واضحًا ، إلا أنه سيتعين عليك توفير الوقت الكافي لتسليم سلعك وخدماتك الأساسية إلى عملائك - وقد يكون من الصعب الالتزام بجدولك في بعض الأحيان. يمكن أن يكون إدخال البيانات في برامج التخطيط المالي أو الضرائب عملية طويلة ومملة ويتطلب اهتمامًا ممتازًا بالتفاصيل. حتى أولئك الذين يدفعون للآخرين للقيام بجزء إدخال البيانات من هذا سيتعين عليهم مراقبة هذه العملية عن كثب. (للمزيد ، انظر:التخطيط المالي: إنه أكثر من مجرد أموال.)
  • اكمال التعليم - يمكن أن يتجاوز هذا العنصر الذي لا مفر منه في التخطيط المالي إلى حد كبير مجرد تلبية متطلبات الصناعة أو الاعتماد التعليمي ليشمل الاستثمار وأبحاث المنتجات. تتطلب العديد من الأوراق المالية ومركبات التأمين تدريباً خاصاً قبل أن يوافق البائع على المستشار لبيعها. يحضر بعض المستشارين في كثير من الأحيان حلقات دراسية لمدة أسبوع تغطي مواضيع متخصصة أو يواصلون كسب تسميات جديدة لتوفير مستوى الخدمة الذي يحتاجه العملاء. لا يمكن أن يكون هذا مستهلكًا للوقت فحسب بل غاليًا في بعض الحالات. (للمزيد ، انظر:مواكبة التعليم المستمر الخاص بك.)

العنصر البشري

كما تتوقع ، العنصر الآخر - والأهم - في وظيفة أي مستشار مالي هو بناء وإدارة علاقات العملاء. يبدأ هذا بإنشاء انطباع احترافي أثناء مرحلة التنقيب ، وتقديم ما وعدت به خلال مرحلة التخطيط والبقاء على اتصال معهم بشكل مستمر. وبالطبع ، يمكن أن يكون هذا تحديًا حقيقيًا في بعض الأحيان - على سبيل المثال ، عندما يتصل بك عميل تم حرمانه من قِبل والديه ويصرخ أنه سيقاضيك بسبب ذلك ، على الرغم من أنه لم يكن بإمكانك أن تكون أقل مشاركة . ستؤثر قدرتك على تثقيف العملاء وإقناعهم بالقيام بالأمر الصحيح إلى حد كبير على نجاحك العام ومسؤوليتك المحتملة في هذا العمل. (للمزيد ، انظر:هذه الشركات هي قمم بين عملاء المستشار المالي.)

والعملاء ليسوا الأشخاص الوحيدين الذين ستحتاج إلى الاحتفاظ بجانبك. سيكون عليك أن تتعلم كيفية التحدث والتفاوض مع تجار الجملة ومسؤولي الالتزام والمسؤولين عن التنظيم وممثلي خدمة العملاء الذين قد يكونون أو لا يكونون في مزاج لمساعدتك أو العمل معك عند الحاجة. يمكن أن تعني قدرتك على الحفاظ على حسن نيتها الفرق بين أي إزعاج كبير وبين العمل الضائع والممارسة السلسة. (للمزيد ، انظر:المستشارون: تجنب هذه الأخطاء الشائعة.)

كيفية التحضير

إذا كنت تشعر أنك يمكن أن تستخدم بعض المساعدة في التحضير لبعض العناصر الموضحة أعلاه ، فقد ترغب في التفكير في اتخاذ بعض الدورات أو فصول دراسية إضافية في التمويل السلوكي أو علم النفس ، ومهارات الاستماع والتواصل ، والخطابة. إذا كنت تمارس نشاطًا تجاريًا لنفسك كمستشار مستقل ، فقد لا تؤذي بعض التدريب على كيفية كونك رائد أعمال. هناك مكان جيد للبدء فيه هو التحدث إلى بعض المستشارين الذين يتبعون نفس النهج الذي ترغب فيه والذي ينجحون فيه. اسألهم بالضبط عن أنواع المهارات الأقل واقعية التي يستخدمونها في عملهم اليومي وكيف تعلموها. هناك مجموعة سريعة النمو من الدورات المجانية عبر الإنترنت التي تغطي كل موضوع يمكن تخيله لأولئك الذين يرغبون في التعلم ، ويمكن أن يكون هذا مكانًا رخيصًا ومريحًا لبدء الجزء البديل من تعليمك. (للمزيد ، انظر: ابدأ شركة التخطيط المالي الخاصة بك.)

الخط السفلي

ستشمل وظيفتك كمستشار مالي أكثر من إدارة المحافظ الاستثمارية أو إغلاق المبيعات. سيكون التنقيب والتسويق وخدمة العملاء والامتثال والإدارة والتعليم أيضًا جزءًا من روتينك اليومي ، وقدرتك على دمج هذه الأشياء بفعالية في جدولك الزمني يمكن أن تحدد في النهاية مستوى نجاحك في العمل. لمزيد من المعلومات والموارد عن أن تصبح مستشارًا ماليًا ، تفضل بزيارة جمعية التخطيط المالي ، أو الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين أو مجلس CFP.

(للمزيد ، انظر:نصائح مهنية للنساء اللواتي يطمحن لأن يصبحن مستشارات.)

شاهد الفيديو: الادخار 1 أهم خطوتين للبدء في الادخار و ماهي المراحل المالية الأربعة مستشار الأعمال عماد منشي (شهر نوفمبر 2019).

Loading...