4 من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في صناديق الدخل

في التقاعد ، هناك طريقتان لاستخدام الأصول الخاصة بك لتغطية النفقات الخاصة بك. يمكنك إما سحب أموالك أو يمكنك العيش من الدخل الذي توفره الاستثمارات. إن العيش خارج الدخل الذي تنتجه الأصول الخاصة بك يتيح لك التمسك بل وحتى تربية بيضك لفترة أطول ، مما يساعد على ضمان أنه يمكنك تحقيق ذلك طوال فترة التقاعد دون نفاد الأموال.

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح طريقة ذكية لإنشاء تدفق دخل موثوق به عند التقاعد.

فيما يلي بعض من أفضل صناديق الأسهم الموزعة في البورصة (ETFs) ، والتي تسمح لك بالاستثمار في مجموعة من الأسهم الموزعة بسهولة أكبر إلى حد ما مما لو كنت تبحث وتختار الأسهم الفردية بمفردك. في اختيار هذه الصناديق ، بحثنا عن الاستقرار ، والرسوم المنخفضة ، والأصول الكافية تحت الإدارة للتأكد من أنها ستكون موجودة لفترة من الوقت وعائد جيد. (لمعرفة المزيد ، راجع البرنامج التعليمي: مقدمة في الأرباح.)

الطليعة توزيعات الأرباح

إن تقدير توزيع أرباح Vanguard ETF (VIG) لديه نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.09٪ فقط ، لذا فإن نسبة الدخل والنمو التي تحصل عليها ستذهب إلى الإدارة. العائد هو 2.15 ٪ - في حين أنك تريد أن يكون هذا أعلى قليلاً ، إلا أنه لمسة أفضل من عائدات S&P 500. حيث يختلف الأمر هو استقراره خلال سنوات الهبوط. تصفية مديري الصناديق للعثور على الشركات ذات الجودة العالية ، مما يعني أنهم يبحثون عن الشركات التي رفعت أرباحها على مدى السنوات ال 10 الماضية. لديهم أيضًا متطلبات الحد الأدنى من السيولة حتى لا تتعرض للأسهم الصغيرة التي يصعب الخروج منها.

يتميز الصندوق أيضًا بصناديق الاستثمار العقاري وشراكات محدودة. أخيرًا ، يستخدم بعض المرشحات الأخرى لتقليص حجمها إلى حوالي 150 إلى 190 سهم ؛ انها تملك حاليا 185 سهم.

طليعة أرباح عالية العائد

كما أن معدل العائد المرتفع من Vanguard (VYM) لديه أيضًا نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.09٪ فقط ، ولكن العائد أعلى بكثير عند 3.24٪. ذلك لأن الصندوق يستحوذ على أسهم أقل جودة عالية ويركز بدلاً من ذلك على العائد. هذا يمكن أن يعني أن توزيعات الأرباح قد تكون في خطر إذا كانت مرتفعة للغاية بالنسبة للشركة للحفاظ على. إحدى الطرق التي يخفف بها الصندوق من هذا الخطر هي زيادة حجم الصندوق ؛ لديها أكثر من 400 سهم في محفظتها.

يحدد مديرو الصناديق ما تحصل عليه الأسهم عن طريق فرز جميع الأسهم التي تدفع الأرباح حسب العائد ، من الأعلى إلى الأدنى. ثم يواصلون إضافة الأسهم إلى أن تبلغ القيمة السوقية التراكمية 50٪ من إجمالي القيمة السوقية لجميع الأسهم الموزعة. الأسهم ثم يتم رسملة السوق المرجحة. هذه العملية تميل إلى إنتاج العجاف قيمة الحد الأقصى. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: 2 طليعة أرباح الأسهم المتداولة تستعد لمزيد من النمو.)

SPDR S&P Dividend Yield

يستخدم عائد توزيع أرباح SPDR S&P (SDY) ترجيح عائد الأرباح بدلاً من القيمة السوقية. لديها نسبة حساب أعلى عند 0.35 ٪. العائد هو 2.46 ٪ وله 107 أسهم.

قد تفكر في هذه المؤسسة إذا كنت تبحث عن المزيد من التعرض للأسهم الصغيرة والمتوسطة (تمتلك 48٪ من أصولها في الأسهم الصغيرة والمتوسطة). يحدث هذا بسبب ترجيح الغلة. يحدد مديرو الصناديق الأسهم عن طريق أخذ أرستقراطيين الأرباح - الأسهم التي جمعت أرباح الأسهم لمدة 20 عامًا متتاليًا. ثم تقوم بتصفية السيولة المنخفضة والأسهم ذات القيمة السوقية المنخفضة. ثم تزن الأسهم المتبقية حسب عائد الأرباح السنوية ؛ انها قبعات العائد بنسبة 4 ٪.

شواب الولايات المتحدة أرباح الأسهم

تمتلك Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) أدنى نسبة حساب من المجموعة عند 0.07 ٪ ولها عائد قدره 3.15 ٪. إنه يحتفظ فقط بـ 100 سهم ويقوم باختيارها من خلال النظر إلى أكثر من مجرد حجم وحجم. (للمزيد ، انظر: كيفية إعادة استثمار الأرباح من صناديق الاستثمار المتداولة.)

يستثني الصندوق صناديق الاستثمار العقاري ، وإتقان الشراكات المحدودة ، والأسهم الممتازة والمكشوفة. لديها أسهم كانت تدفع أرباحًا لمدة 10 سنوات متتالية وتلبي الحد الأدنى من السيولة والحد الأدنى لقيمة السوق. يتم سرد الأسهم بالترتيب التنازلي للعائد السنوي. يأخذها المديرون خطوة أبعد من معظمهم ويختارون أربعة أساسيات يستخدمونها لقياس جودة الشركات الأساسية ، والنظر في عناصر مثل العائد على الأسهم. ثم يأخذون أفضل 100 سهم مصنّف من هذا المرشح ويضعون حدا أعلى في السوق. تميل هذه العملية إلى إنتاج شركات ذات رؤوس أموال عالية الجودة لمؤسسة التدريب الأوروبية.

الخط السفلي

يمكن أن يكون استثمار الأرباح وسيلة جيدة لتوفير دخل لجعل محفظة التقاعد الخاصة بك تذهب إلى أبعد من ذلك. صناديق الاستثمار المتداولة ، مع الرسوم المنخفضة نسبياً والتعرض لمجموعة واسعة من الأسهم ، تجعل عملية الاستثمار أسهل. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: لماذا أرباح الأسهم الشهرية مفيدة للجميع.)

شاهد الفيديو: ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل (شهر نوفمبر 2019).

Loading...