فئة: المستشار المالي

أهم نصائح للعاطلين عن العمل مؤخرا

حوالي 1.7 مليون عامل يفقدون وظائفهم كل شهر. بينما يمثل هذا نسبة صغيرة من إجمالي القوى العاملة في الولايات المتحدة ، إلا أنه لا يزال عددًا كبيرًا. إن فقدان الوظائف يدير الطيف الكامل للطبقات الاقتصادية. يمكن أن يكون المستشارون الماليون موردًا حيويًا لعملائهم عندما يعانون من فقدان الوظيفة. مراجعة مزايا الفصل ستختلف فوائد الفصل بشكل كبير حسب الشركة وحالة العميل.
نظرة عامة على إفلاس الشركات
نظرة عامة على إفلاس الشركات
إذا كانت الشركة قد استثمرت في ملفات للإفلاس ، وحظاً سعيداً في الحصول على أي أموال ، كما يقول المتشائمون - أو إذا فعلت ، فستحصل على بنسات على الدولار. هل هذا صحيح؟ للأسف ، لا يوجد حل واحد يناسب الجميع. تعطي إجراءات أو دعاوى إشهار مختلفة للإفلاس عمومًا فكرة عما إذا كان المستثمر العادي سيستعيد كل حصته المالية أو جزءًا منها ، ولكن حتى يتم تحديد ذلك على أساس كل حالة على حدة.
نظرة عامة على إفلاس الشركات
نظرة عامة على إفلاس الشركات
إذا كانت الشركة قد استثمرت في ملفات للإفلاس ، وحظاً سعيداً في الحصول على أي أموال ، كما يقول المتشائمون - أو إذا فعلت ، فستحصل على بنسات على الدولار. هل هذا صحيح؟ للأسف ، لا يوجد حل واحد يناسب الجميع. تعطي إجراءات أو دعاوى إشهار مختلفة للإفلاس عمومًا فكرة عما إذا كان المستثمر العادي سيستعيد كل حصته المالية أو جزءًا منها ، ولكن حتى يتم تحديد ذلك على أساس كل حالة على حدة.
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
إذا كنت تواجه مشكلة في تحديد الفرق بين CFA أو CFP® أو CIC أو ChFC أو أي من الشهادات المالية الأخرى ، فأنت لست وحدك. كيف يمكنك فحص حساء الأبجدية هذا للعثور على أفضل محترف مالي لك؟ هنا نلقي نظرة على التسميات التسعة الأكثر شيوعًا مع شرح موجز للتعليم والخبرة التي يشير إليها كل تعيين ، ونوع العمل الذي قام به المحترفون الذين يحملونهم.
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
إذا كنت تواجه مشكلة في تحديد الفرق بين CFA أو CFP® أو CIC أو ChFC أو أي من الشهادات المالية الأخرى ، فأنت لست وحدك. كيف يمكنك فحص حساء الأبجدية هذا للعثور على أفضل محترف مالي لك؟ هنا نلقي نظرة على التسميات التسعة الأكثر شيوعًا مع شرح موجز للتعليم والخبرة التي يشير إليها كل تعيين ، ونوع العمل الذي قام به المحترفون الذين يحملونهم.
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
حساء الأبجدية من الشهادات المالية
إذا كنت تواجه مشكلة في تحديد الفرق بين CFA أو CFP® أو CIC أو ChFC أو أي من الشهادات المالية الأخرى ، فأنت لست وحدك. كيف يمكنك فحص حساء الأبجدية هذا للعثور على أفضل محترف مالي لك؟ هنا نلقي نظرة على التسميات التسعة الأكثر شيوعًا مع شرح موجز للتعليم والخبرة التي يشير إليها كل تعيين ، ونوع العمل الذي قام به المحترفون الذين يحملونهم.
لا تدع رسوم السمسرة تقوض عوائدك
لا تدع رسوم السمسرة تقوض عوائدك
مثل يونيكورن أو شانغريلا ، يصعب في بعض الأحيان تحديد الصورة الحقيقية للمستثمر الذكي. صحيح أن بعض الناس محظوظون لكن ، إلى حد كبير ، فإن معظم الأشخاص الناجحين في السوق يقومون بواجبهم ويقومون بتحليل الأسهم. بغض النظر عن نوع المستثمر الذي أنت أو ترغب في أن يكون ، هناك درس عملي واحد يمكن أن يساعدك على زيادة عوائدك إلى أقصى حد: فالبنس الموفر هو قرش مكتسب.
أخذ المفاجأة خارج الرعاية الطويلة الأجل
أخذ المفاجأة خارج الرعاية الطويلة الأجل
يميل الناس إلى الاعتقاد أنهم لن يحتاجوا أبدًا إلى رعاية طويلة الأجل ؛ لسوء الحظ ، إذا فعلوا ذلك ، فهم ليسوا مستعدين للعبء المالي الذي قد يسببه. والحقيقة هي أن أكثر من 50 ٪ من الأميركيين من المتوقع أن يحتاجوا إلى شكل من أشكال الرعاية الطويلة الأجل في مرحلة ما من حياتهم. وفقًا لـ "دليل المتسوقين لتأمين الرعاية الطويلة الأجل" (الذي قدمته الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين) ، هناك احتمال بنسبة 41٪ في أن ينفق الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا متوسط ​​2.
كم لإنقاذ لتصبح مليونيرا
كم لإنقاذ لتصبح مليونيرا
"عليك شراء العقارات!" الآن ، كم مرة تسمع ذلك خلال فقاعة العقارات؟ إذا كنت تأخذ هذه النصيحة ، فقد يكون من الحكمة أن تسأل نفسك ما إذا كان لديك الكثير من الأموال المقيدة في منزلك وليس في مدخرات كافية. مع كل الحديث عن تراجع نظام الضمان الاجتماعي ، يبدو أن الحاجة إلى توفير المزيد للتقاعد أمر لا مفر منه.
الوساطة القائمة على الرسوم: هل ستعمل من أجلك؟
الوساطة القائمة على الرسوم: هل ستعمل من أجلك؟
كان حساب السمسرة القائم على الرسوم في كثير من الأحيان هدفا للتحقيقات في صناعة الخدمات المالية. في عام 1995 ، أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصة بيانًا مفاده أن الحسابات القائمة على الرسوم عملت على التوفيق بين مصالح المستشار المالي ومصالح المستثمرين.
عندما يكون هناك نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم
عندما يكون هناك نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم
عندما يكون لدى العملاء خلافات مع وسطاءهم أو شركات الوساطة ولا يكونون قادرين على حلها على أساس ودي ، يكون لديهم خيار رفع القضية إلى التحكيم. التحكيم ، ومع ذلك ، ليس نزهة. التحكيم يمكن أن يكون مضيعة للوقت ويتطلب قدرا كبيرا من الإعداد. في الواقع ، هناك عدد من الإيجابيات والسلبيات المرتبطة بالتحكيم والتي يجب على جميع المستثمرين أن يكونوا على دراية بها قبل بدء العملية.
تلبية مسؤوليتك الائتمانية
تلبية مسؤوليتك الائتمانية
لذا تطوعت للعمل في مجلس إدارة مؤسستك الخيرية المحلية أو أي مؤسسة أخرى وتعتبر نفسك محظوظًا بشكل خاص لأنك حصلت على مقعد في لجنة الاستثمار. ربما كان لديك في البداية تحفظات بشأن موعدك الجديد ، ولكن إذا كان لديك اهتمام شديد بالعالم المالي ، وبعض الاستثمارات الخاصة بك ، وشاهد CNBC وقراءة صحيفة وول ستريت جورنال ، فقد تشعر أنك مؤهل.
قياس أداء محفظتك
قياس أداء محفظتك
يبني العديد من المستثمرين عن طريق الخطأ نجاح محافظهم الاستثمارية على العائدات وحدها (انظر قياس أداء محفظة الأوراق المالية من خلال قياس العائدات). قليل من النظر في المخاطر التي اتخذوها لتحقيق تلك العائدات. منذ الستينيات من القرن الماضي ، عرف المستثمرون كيفية قياس المخاطر وقياسها مع تباين العوائد ، لكن لا يوجد مقياس واحد نظر فعليًا إلى المخاطر والعودة معًا.
يوم في حياة المستشار المالي
يوم في حياة المستشار المالي
الشرط الأساسي لكونك مستشارًا ماليًا هو المعرفة في مجالات التمويل التي يمارسونها ، لكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع ، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات لأداء وظائفهم بفعالية ، ويجب على من يعتبرون هذا المجال كمهنة أن يتعلموا كيف تبدو الحياة اليومية للمستشارين.
يوم في حياة المستشار المالي
يوم في حياة المستشار المالي
الشرط الأساسي لكونك مستشارًا ماليًا هو المعرفة في مجالات التمويل التي يمارسونها ، لكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع ، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات لأداء وظائفهم بفعالية ، ويجب على من يعتبرون هذا المجال كمهنة أن يتعلموا كيف تبدو الحياة اليومية للمستشارين.
يوم في حياة المستشار المالي
يوم في حياة المستشار المالي
الشرط الأساسي لكونك مستشارًا ماليًا هو المعرفة في مجالات التمويل التي يمارسونها ، لكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع ، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات لأداء وظائفهم بفعالية ، ويجب على من يعتبرون هذا المجال كمهنة أن يتعلموا كيف تبدو الحياة اليومية للمستشارين.
يوم في حياة المستشار المالي
يوم في حياة المستشار المالي
الشرط الأساسي لكونك مستشارًا ماليًا هو المعرفة في مجالات التمويل التي يمارسونها ، لكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع ، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات لأداء وظائفهم بفعالية ، ويجب على من يعتبرون هذا المجال كمهنة أن يتعلموا كيف تبدو الحياة اليومية للمستشارين.
أمريكان إكسبريس: رياح معاكسة وخلفية
أمريكان إكسبريس: رياح معاكسة وخلفية
شركة أمريكان إكسبريس (AXP) لديها الكثير في الوقت الحالي. ويشمل ذلك نمو الإيرادات وربحية السهم ونمو الأرباح. أضف عمليات إعادة شراء سخية للأسهم وهي بالتأكيد شركة تستحق النظر إليها من منظور الاستثمار. ومع ذلك ، هناك أيضًا نوعان من الرياح المعاكسة الكبيرة. أولاً ، تقوم "Little History American Express" أساسًا بتوليد إيرادات عن طريق فرض رسوم على التجار (إيرادات الخصم) وعن طريق فرض رسوم عضوية البطاقة السنوية (رسوم البطاقة الصافية).
جنرال إلكتريك: أخبار جيدة / أخبار سيئة
جنرال إلكتريك: أخبار جيدة / أخبار سيئة
شركة جنرال إلكتريك (GE) هي مجموعة ضخمة ومتنوعة برأسمال سوقي قدره 259 مليار دولار. مع شركة بهذا الحجم والكثير من التنويع ، لا شيء يمكن أن يحدث خطأ ، أليس كذلك؟ نوع مختلف من التنوع يعد امتلاك محفظة متنوعة فكرة جيدة دائمًا. يحميك من الهبوط في قطاعات محددة.
هل فقدت كوكاكولا موسيقى البوب؟
هل فقدت كوكاكولا موسيقى البوب؟
الأوقات تتغير دائما. في حالة شركة كوكا كولا (KO) ، فقد يتغيرون إلى الأسوأ. أكبر معاكس للكوكا كولا هو صعود المستهلك الواعي للصحة. مع ارتفاع شعبية الإنترنت على مدار العقدين الماضيين ، أصبح بإمكان المستهلكين الوصول إلى معلومات أكثر بكثير مما كانت عليه في الماضي.
ارتفاع أرباح الأسهم دفع
ارتفاع أرباح الأسهم دفع
يجب أن تكون الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح جزءًا من حافظات المستثمرين الذين تعاني أعصابهم من تقلبات سوق الأسهم وحتى أنواع المغامرة لأنها توفر مصدرًا مضمونًا للدخل. تدفع الشركات أرباح الأسهم للمساهمين كوسيلة لإظهار تقديرهم للاحتفاظ بأسهمهم.